В Донецке расследуют громкие аферы в стиле МММ

Три десятка оперативников и следователей, заваленная томами собранных по уголовным делам материалов комната, тысячи обманутых вкладчиков и двое арестованных подозреваемых. В Донецке лопнули еще два кредитных союза, руководители которых «кинули» вкладчиков по приблизительным подсчетам на 80-90 млн. грн. Арестованы счета КС «Добробут» и КС «Союз пенсионеров Украины» (донецкое отделение).

Сколько точно денег присвоили махинаторы, можно только догадываться 

Вслед за кредитным союзом «Славянский», члены которого собственноручно на трамвае доставили руководителя-афериста в милицию, в Донецке, как карточные дома, рухнули еще несколько подобных структур. Желание легко и быстро заработать иногда толкает людей на необдуманные поступки.

Этим охотно пользуются мошенники. «В марте 2008 года я сделал вклад в КС «Союз пенсионеров Украины» на сумму 25 тыс. грн. Когда получил первые проценты, решил еще денег доложить. С женой вместе собрали еще 5 тыс. грн. Хотели на проценты купить хороший телевизор, да и зятю помочь. У него сахарный диабет, живет на инсулине, - рассказывает дончанин Виктор Теллы. - В кредитный союз пошел потому, что здесь процентные ставки гораздо выше, чем в банке. Если банки тогда давали за гривневые вклады по 16-18% годовых, то здесь - около 25%. В ноябре 2008 года мне перестали выплачивать проценты по вкладам. Тогда понял, что это очередная пирамида. Требовал вернуть деньги, но их не возвращали».

Аналогичная ситуация была и с КС «Добробут». Собрав деньги у людей, руководство перестало выполнять обязательства по выплате процентов по вкладам. Звучали постоянные отговорки, мол, все деньги находятся в кредитах, а заемщики ввиду нагрянувшего на страну кризиса не погашают своих обязательств перед кредитным союзом. Люди таким отговоркам верили до поры до времени. Потом начали трубить тревогу, обращаясь в прокуратуру и к городским властям.

«По нашим подсчетам, сумма невыплаченных денег по КС «Союз пенсионеров Украины» составляет порядка 35 млн. грн., по КС «Добробут» - более 50 млн. грн., а по КС «Славянский» - около 18 млн. грн. Точную цифру назвать сложно, поскольку мы не знаем, сколько человек вложили свои средства в эти кредитные союзы», - говорит Дмитрий Верзилов, председатель Донецкой областной общественной организации «Союз обманутых вкладчиков Украины».

Обманутых вкладчиков заметили не сразу

Лишь только после того, как обманутые руководителями кредитных союзов люди сломали калитку в Донецкой областной прокуратуре и буквально ворвались в кабинет прокурора Ударцова, силовое ведомство обратило на них внимание. До этого, как признаются члены кредитных союзов «Добробут» и «Союз пенсионеров Украины», их митинги никого не волновали.

В частности, прокуратура изначально вообще не усмотрела криминала в действиях руководства кредитных союзов. В первом заявлении от силовиков отмечено: «По результатам проверки по поводу невозврата средств членам кредитного союза прокуратура Калининского района г. Донецка 30.07.09 г. вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела относительно руководителя «Донецкого филиала КС «СПУ» в связи с отсутствием в его действиях состава преступления». После проведенных вкладчиками митингов криминал таки разглядели: «23.11.09 г. возбуждено уголовное дело в отношении руководителя кредитного союза... по признакам преступления, предусмотренного ст. 191 ч. 4 УК Украины. На основании собранных доказательств 24.11.09 г. последний задержан... а 26.11.09 г. ему Ленинским районным судом Донецка избрана мера пресечения в виде содержания под стражей... Кроме того, 01.10.09 г. возбуждено уголовное дело по факту присвоения, растраты и завладение должностными лицами кредитного союза «Добробут» денежными средствами вкладчиков путем злоупотребления своим служебным положением по признакам преступления, предусмотренных ст. 191 ч. 4 УК Украины».

Донецкий горсовет изначально вообще пошел на беспрецедентные меры - подал на обворованных дончан исковые заявления в суд!

«Когда мы собирались и проводили акции протеста под областной прокуратурой, требовали, чтобы нас выслушали, защитили наши права, руководство города дважды подавало на меня исковые заявления в суд. Суть исков заключалась в том, чтобы запретить обманутым вкладчикам проводить митинги под областной прокуратурой. Вопрос - почему?» - возмущается Верзилов. Был еще иск от руководителя донецкого филиала «Союза пенсионеров Украины». В нем было что-то о чести и достоинстве. Причиной обращения в суд послужили письменные лозунги, которые данный человек счел для себя обидными: «...верни наши деньги!», «Инициативная группа борьбы за возвращение вкладов!», «Запись обманутых вкладчиков «СПУ».

Правильно говорят, что лучшая защита - это нападение, особенно, если смыслишь в юридических тонкостях. «16.09.09 года около 09.00 возле офиса (филиал «Донецкой областной КС «СПУ» - Ред.) была установлена палатка, на которой были размещены лозунги, оскорбляющие мою честь, достоинство и деловую репутацию. Вышеуказанная акция организована вкладчиками кредитного союза «Союз пенсионеров Украины» Дмитрием Верзиловым и Сергеем Мамонтовым. Необходимо сказать, что вышеуказаные лица являются вкладчиками КС «СПУ», а лично я им не должен денежных средств. Что касается обманутых вкладчиков, сообщаю, что их никто не обманывал... Мне крайне неприятно, что ответчики публично называют меня преступником», - указано в исковом заявлении. Позже заявитель отозвал иск, а его самого, чистой души человека, который никого не обманывал и никому ничего не должен, арестовали. Вместе с руководителем КС «СПУ» милиция повязала и начальника КС «Добробут».

«Сначала обманутые вкладчики действовали разрозненно, поодиночке обращались во все инстанции и слышали только отговорки, видели бездушие со стороны чиновников. Поэтому мы решили объединиться. Под нашим давлением приняты определенные меры и началось следствие. Нашим делом сейчас занимается следственное управление», - рассказывает обманутый вкладчик Анатолий Захарченко.

Ему из всех вкладчиков, пожалуй, не повезло больше всех: он вложил деньги и в КС «Славянский» - почти 80 тыс. грн., и в «Добробут» - 15 тыс. грн., и в КС «СПУ» - 45 тыс. грн. Чтобы опросить всех вкладчиков, одному следователю понадобится более 4 лет!

«Сейчас арестованные находятся в Донецком следственном изоляторе. Санкцией статьи, по которой им предъявлено обвинение, предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества, - рассказывает следователь по особо важным делам следственного управления ГУ МВД Украины в Донецкой области Ярослав Ющенко. - Их злодеяния выражались в том, что они присваивали деньги членов кредитных союзов. Обвинения предъявлены, у следствия есть наработки и информация, которые получили свои подтверждения в ходе расследования».

По словам Ющенко, следователям предстоит изучить значительный объем документации за несколько лет работы кредитных союзов. Кроме того, необходимо установить точное число обманутых вкладчиков и взять показания у каждого. По подсчетам правоохранителей, если допросом потерпевших будет заниматься один человек, то на эту работу, учитывая, что он будет опрашивать не менее 8 человек в день, у него уйдет более 4 лет. Поэтому к допросу вкладчиков сегодня привлечены более трех десятков правоохранителей.

«Следствием приняты меры к обеспечению гражданского иска, который заявлен в деле, а также для обеспечения исполнения приговора в части возможной конфискации имущества, поскольку санкции статей, по которым обвиняются арестованные, кроме наказания в виде лишения свободы, также предусматривают конфискацию имущества. Сейчас проводятся мероприятия, направленные на установление не только того имущества, которое принадлежит обвиняемым, на него уже наложен арест, проводятся и другие следственные действия, направленные на установление способов легализации похищенных денег. Есть основания полагать, что эти деньги были вложены в развитие какого-нибудь бизнеса, в недвижимость, которая зарегистрирована на подставных лиц», - говорит следователь.

Сейчас порядка 60-70% рабочего времени следователя уходит на общение с вкладчиками и разъяснение того положения, что органы досудебного следствия не занимаются возвратом вкладов. Ведь главный вопрос, который интересует вкладчиков, когда они получат назад свои деньги.

«В наши полномочия не входит возврат вкладов. Мы берем на себя обеспечение гражданского иска, заявленного вкладчиками в ходе расследования дела. Оно проводится путем наложения ареста на вклады, ценности и иное имущество обвиняемого, где бы эти вклады или имущество не находились, а также путем изъятия арестованного имущества. Возврат вкладов производится сотрудниками исполнительной службы на основании соответствующих решений суда», - прокомментировал Ярослав Ющенко.

Сейчас каждый вкладчик готовит заявление в областную прокуратуру, в котором просит привлечь к ответственности и других сотрудников кредитных союзов, в частности, и из других городов и регионов. По мнению людей, только так можно гарантировать то, что им будут возвращены похищенные деньги в полном объеме. Следователь говорит, что проверка на причастность к данному преступлению других лиц проводится.

СВОЕ МНЕНИЕ

Давать деньги взаймы кредитному союзу лучше только на непродолжительное время

Михаил ПОПОВ, экономический обозреватель газеты «ДН»:

- Банки и кредитные союзы отличаются стратегией размещения заемных средств. Банки размещают привлеченные у вкладчиков деньги в не слишком рискованные бизнеспроекты. Если бизнес очень рискованный, то банки обычно не хотят его кредитовать. Поэтому те, кому нужны средства, идут в кредитный союз. Там у них обычно не возникает проблем, потому что КС, как правило, кредитует более рискованные проекты, чем банк. Однако чем рискованней проект, тем больше вероятность, что деньги не будут возвращены заемщиком. Именно поэтому в КС выше процентная ставка по кредиту и за счет этого вкладчики имеют более высокую процентную ставку по вкладу, чем в банке. Многих такой высокий процент привлекает.

Более надежным, безусловно, является банковский вклад, потому что государство традиционно более внимательно следит за работой банков, банковская деятельность более регламентирована законом, существует Фонд гарантирования вкладов физлиц, то есть деньги можно вернуть в случае чего. Ничего подобного в кредитных союзах нет. Если КС сталкивается с финансовыми проблемами, то вернуть назад свои деньги, как правило, почти невозможно. Если короче, в банке меньше проценты, но и меньшая вероятность потерять деньги.

Что бы я выбрал как вкладчик? Если я забочусь о надежности моего вклада, я, безусловно, выберу банк. Если я хочу рискнуть и попробовать заработать больше, я размещу свои деньги в кредитном союзе. Но в последнем случае нужно понимать особенности работы кредитного союза и не жадничать. Как только появляется хотя бы малейшее подозрение, что кредитный союз столкнулся с финансовыми трудностями, нужно немедленно изымать деньги. И, как правило, первым это сделать удается.